お客様本位の業務運営方針（FD宣言）

１【原則1・２に対応】

地域密着で人と人との繋がりを大切に信頼される代理店(損害保険業・生命保険業)を目指します。 － 取り組み － お客様が快適に安全かつ安心して日常生活を過ごせるようにお客様の意向に沿った提案をしていきます。 お客様の声を活かすことにより、お客様に対して誠心・誠意・真剣に取り組みます。

２【原則５・６に対応】

専門用語を避け、誰でも理解できる言葉で話します。 － 取り組み － お客様にご理解いただけるよう、わかりやすい説明と確認を行います。 特に変額保険などの投資性商品については、リスクや注意点、費用負担等を明確にお伝えします。 お客様の理解度に応じた丁寧な説明を心がけます。

３【原則2・6に対応】

気遣いと感謝をもって行動します。 － 取り組み － お客様の声をしっかり受け止め、親身になって対応します。 事故や入院など万が一の際には、安心して頼っていただける存在として迅速かつ丁寧に対応します。 常に感謝の気持ちを持ち、信頼関係の構築に努めます。

４【原則6・2・7・3に対応】

お客様とのコミュニケーションを大切にしていきます。 － 取り組み － (原則2・6)挨拶から始まる心のこもったコミュニケーションを大切にしていきます。 ご意向に沿った補償内容を一緒に確認し、ご納得いただけるように努めます。　 （結婚・出産・退職などライフイベント） （原則7）従業員教育を通じてサービス品質の向上を図ります。 （原則3）お客様の立場に立ち、利益相反を適切に管理します。

５【原則6・2に対応】

日常生活が安心・安全に過ごせるためにお客さまにご案内します。 － 取り組み － お客様の生活に寄り添い「安心・安全」をご案内していきます。 降幡自動車との連携により、保険のご提案だけでなく、自動車の販売・車検・修理を通じて、快適なカーライフをサポートします。 お客様の状況に応じた最適なサービスを積極的にご提案します。

６【原則4対応】

お客様にご負担いただく費用や手数料について、分かりやすく丁寧にご説明します。 － 取り組み － 保険商品に関する手数料や費用の内容について、分かりやすく説明します。 特に投資性商品については、各種費用の内訳や負担について丁寧にご案内します。 お客様が納得した上でご判断いただけるよう、十分な情報提供を行います。

７【原則7対応】

お客様本位の業務運営を実現するため、従業員への教育・研修を継続的に行います。 － 取り組み － 顧客対応力向上のための研修を実施します。 商品知識および説明力の向上に努めます。 コンプライアンスおよび利益相反管理に関する教育を行います。 お客様の立場に立った行動ができる人材の育成に取り組みます。

2025.6.30策定　　2026.6.15更新

金融庁の7原則

原則1 顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等
原則2 顧客の最善の利益の追求
原則3 利益相反の適切な管理
原則4 手数料等の明確化
原則5 重要な情報の分かりやすい提供
原則6 顧客にふさわしいサービスの提供
原則7 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

「お客様本位の業務運営方針」の定着度合を
評価するための指標（KPI）の公表について

K P I(指標) 2024年実績 2025年実績 2026年目標
全体会議：実施率・受講率 100% 100% 100%
満期日7日前証券作成率 73% 77% 90%
代理店事故対応窓口割合 80% 76% 80%
代理店システム計上割合 80% 100% 90%
キャッシュレス化率 99% 100% 95%
口振ペーパーレス登録率 86% 71% 75%
降幡自動車紹介 43件 50件 70件

KPI（確認指標／現在値→目標値）2026年3月31日現在(2025年度終了時点)